澳大利亚汇丰银行因涉嫌2300万美元诈骗损失面临ASIC诉讼

澳大利亚金融监管机构已对澳大利亚汇丰银行有限公司（HSBC Australia）提起法律诉讼，指控该银行未能充分保护客户免受诈骗，导致数百万美元的损失。

汇丰银行澳大利亚分行因涉嫌欺诈保护失败而面临法律诉讼

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）今天在联邦法院提交了文件（星期一），声称汇丰银行澳大利亚分行缺乏足够的控制措施来防止和检测未经授权的付款。监管机构还指责该银行未能履行其义务，在规定的时间内调查客户关于未经授权交易的报告，并迅速恢复银行服务。

澳大利亚证券投资委员会今天在联邦法院提交的文件显示，汇丰银行澳大利亚有限公司未能充分保护被骗走数百万美元的客户https://t.co/LLy10PSn4v pic.twitter.com/U3sx7WbBYt

--ASIC媒体（@asicmedia） 2024年12月15日

根据ASIC的数据，汇丰澳大利亚在2020年1月至2024年8月期间收到了约950起未经授权的交易报告，客户损失总额约为2300万美元。其中近1600万美元的损失发生在2023年10月至2024年3月的短短六个月内。

澳大利亚证券投资委员会副主席Sarah Court表示：“我们声称，澳大利亚汇丰银行的失误是普遍和系统性的，该银行未能保护其客户。我们声称，至少从2023年1月开始，澳大利亚汇丰银行就意识到发生未经授权交易的风险，并且其欺诈控制存在漏洞。这导致一些客户被骗走了9万美元或更多。”

监管机构声称，汇丰银行澳大利亚分行平均花了145天时间调查客户的骗局报告，花了95天时间恢复对银行账户的完全访问。在一个极端情况下，据报道，一名客户等待了542天才恢复完整的账户访问权限。

ASIC正在寻求法院对汇丰澳大利亚银行的违规行为、经济处罚、不利宣传令和费用的声明。监管机构声称，该银行未能确保其金融服务和信贷活动按照澳大利亚法律的要求高效、诚实和公平地提供。

这一法律行动发生之际，人们对澳大利亚骗局的增加越来越担忧。澳大利亚竞争和消费者委员会报告称，2023年，澳大利亚人因诈骗损失了27.4亿美元。为了应对这一日益增长的威胁，2024年11月7日向议会提交了一项立法，以建立新的诈骗预防框架。

汇丰银行的监管审查历史

这不是汇丰银行第一次因涉嫌不当行为而面临严格的监管审查。2017年，银行被罚款1.75亿美元美国联邦储备委员会对外汇市场长期存在的“不安全和不健全的做法”表示谴责。

最近，在2023年，美国商品期货交易委员会（CFTC）美国汇丰银行被罚款4500万美元。罚款源于汇丰交易员“操纵和欺骗交易”的指控，以及未能保留适当的商务通话记录。CFTC已确认与汇丰银行美国子公司达成和解，作为该决议的一部分。

2024年，汇丰银行在英国面临重大处罚。审慎监管局（PRA）该银行因在保护某些客户存款方面“严重失职”而被罚款5740万英镑（7300万美元）根据英国银行业规则的规定。

此外，金融行为监管局（FCA）处以628万英镑罚款汇丰英国银行有限公司、汇丰银行有限公司和玛莎百货金融服务有限公司因对遇到财务困难的客户处理不当而被起诉。