À mesure que l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) se développe, le besoin d’un accès plus simple et intuitif aux actifs numériques devient crucial. Pour beaucoup, en particulier les nouveaux venus, l’acquisition et la gestion des jetons sur diverses plateformes restent un processus fragmenté et complexe.

En réponse à ce défi, SwissBorg élargit la portée de sa Meta-Exchange en intégrant Uniswap et Pharaoh DEX. Cette initiative vise à simplifier l’accès à une plus large gamme de jeton tout en introduisant la possibilité de les acheter directement avec de la monnaie fiduciaire.

Une évolution vers un accès plus simple aux DeFi

La Meta-Exchange de SwissBorg fonctionne comme un agrégateur de liquidités. Elle s’approvisionne en voies de négociation auprès d’échanges centralisés et décentralisés. La récente intégration de la plateforme avec Uniswap et Pharaoh DEX vise à supprimer les frictions dans le processus d’acquisition des jetons. Mais, particulièrement, cette suppression de tracas se fera pour les actifs qui ne sont généralement disponibles que sur les marchés décentralisés.

Historiquement, l’obtention de tels jetons nécessitait une série d’étapes :

  • l’achat de stablecoins sur une bourse centralisée,
  • leur transfert vers un portefeuille et
  • l’exécution manuelle de transactions sur un DEX.

En permettant des transactions directes de fiat à jeton, SwissBorg réduit ces étapes, abaissant potentiellement la barrière à l’entrée pour un public plus large.

Agrégation de DeFi et capacités inter-chaînes

La Meta-Exchange facilite déjà les échanges sur la chaîne. 20 % de son volume total se produit désormais sur des plateformes décentralisées. De plus, la stratégie générale de la plateforme semble viser à combler le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. Elle vise à fournir aux utilisateurs un accès à la liquidité tout en minimisant les exigences techniques généralement associées au DeFi.

Il s’agit notamment de faciliter des échanges entre chaînes, comme entre Avalanche et Solana. Ce qui permet de rationaliser davantage les mouvements d’actifs à travers les écosystèmes de blockchain.

Uniswap et Pharaoh DEX : diversification des sources de liquidité

L’intégration s’appuie sur les vastes pools de liquidités et l’infrastructure de négociation d’Uniswap. Connu pour avoir été le pionnier du modèle AMM (automated market maker), Uniswap V3 offre également d’autres fonctionnalités. Il y a, par exemple, la concentration de la liquidité et des niveaux de frais personnalisables. Ces améliorations renforcent l’efficacité des fournisseurs de liquidité et des traders.

De plus, Pharaoh DEX apporte une touche différente en prenant en charge les pools de liquidités volatiles et corrélés. Sa flexibilité permet de répondre à un large éventail de stratégies de trading et d’appétit pour le risque. Elle élrgit ainsi les outils disponibles au sein de la Meta-Exchange de SwissBorg.

Croissance du DeFi et contexte industriel

Des prévisions récentes suggèrent une forte croissance pour le secteur du commerce décentralisé. Les estimations projetant un taux de croissance annuel composé sont même supérieures à 28% jusqu’en 2030. À mesure que l’intérêt pour la finance sans garde augmente, les plateformes simplifient l’expérience de l’utilisateur tout en maintenant la décentralisation. Elles pourraient toutefois jouer un rôle central dans l’évolution des tendances d’adoption.

La dernière expansion de SwissBorg reflète un mouvement plus large de l’industrie : réduire les frictions dans l’embarquement des utilisateurs tout en augmentant l’accès à divers actifs numériques. Bien qu’elle ne soit pas la seule à viser cet objectif, la plateforme se distingue par son approche unique. En combinant l’accès au fiat, des fonctionnalités inter-chaînes et de liquidité décentralisée dans une seule interface, elle marque un tournant significatif dans l’espace.