• 83% des investisseurs institutionnels prévoient d’augmenter leurs avoirs en crypto-monnaies en 2025, avec un intérêt croissant pour les altcoins comme XRP et Solana.
  • L’adoption de DeFi par les institutions devrait passer de 24 % à près de 75 % d’ici deux ans, stimulée par l’intérêt pour le staking, le prêt et la génération de rendement.

Conformément à une récente mise à jour du CNF soulignant l’adoption croissante du DeFi sur les marchés de capitaux, les investisseurs institutionnels sont de plus en plus nombreux à adopter les crypto-monnaies. Une grande majorité d’entre eux prévoit même d’élargir leurs portefeuilles et d’explorer la finance décentralisée (DeFi).

Une récente enquête menée par Coinbase et EY-Parthenon révèle que 83 % des investisseurs institutionnels ont l’intention d’augmenter leurs allocations en crypto-monnaies en 2025.Ils sont motivés par la recherche de rendements ajustés au risque attrayants :

Une écrasante majorité (83%) des investisseurs interrogés prévoient d’augmenter leurs allocations aux crypto en 2025, motivés par le fait qu’ils estiment que les crypto-monnaies représentent la meilleure opportunité de générer des rendements ajustés au risque attrayants au cours des trois prochaines années. Une nette majorité (59 %) des investisseurs interrogés prévoient d’allouer plus de 5 % de leurs actifs sous gestion aux crypto-monnaies en 2025, la classe d’actifs renforçant encore son rôle dans les portefeuilles institutionnels.

L’enquête met en évidence une tendance croissante parmi les institutions à diversifier leurs avoirs en crypto-monnaies au-delà des géants traditionnels que sont le bitcoin (BTC) et l’éther (ETH). Près des trois quarts des entreprises interrogées détiennent actuellement des crypto-monnaies alternatives, XRP et Solana (SOL) apparaissant comme les choix les plus populaires.

Selon Reuters, l’approbation potentielle des fonds négociés en bourse (ETF) en altcoins par les régulateurs américains est sur le point de stimuler davantage l’investissement institutionnel dans les crypto-monnaies. Les gestionnaires d’actifs attendent le feu vert de la Securities and Exchange Commission (SEC) pour plus d’une douzaine de propositions d’ ETF en altcoins.

Les Stablecoins et l’adoption des DeFi en hausse

Les stablecoins gagnent en popularité auprès des investisseurs institutionnels, 84 % des personnes interrogées en détenant ou envisageant d’en détenir.

Les institutions utilisent les stablecoins à diverses fins au-delà de la facilitation des transactions cryptographique. Elle l’utilisent pour la génération de rendement (73%), les opérations de change (69%), la gestion de trésorerie interne (68%) et les paiements externes (63%).

Alors que seulement 24 % des investisseurs institutionnels utilisent actuellement les plateformes DeFi, ce chiffre devrait atteindre près de 75 % au cours des deux prochaines années. Les institutions sont particulièrement intéressées par les cas d’utilisation du DeFi tels que les produits dérivés, le staking, le prêt, l’accès aux altcoins, les règlements transfrontaliers et le yield farming.

Évolution de la réglementation et perspectives du marché

L’évolution du paysage réglementaire joue un rôle crucial dans la participation des institutions à l’espace cryptographique. La SEC a approuvé plusieurs actions et unités de fiducie de matières premières basées sur le bitcoin, signalant une position plus accommodante à l’égard des investissements en crypto-monnaies.

Il est important de noter que cet intérêt croissant des institutions pour les crypto-monnaies s’étend naturellement au bitcoin, le principal actif numérique du marché.

À l’heure où nous écrivons ces lignes, le bitcoin (BTC) s’échange à 83 445 dollars, soit une hausse de 0,06 % au cours des dernières 24 heures et de 1,01 % au cours de la semaine écoulée. Ce qui indique une tendance à la hausse, faible mais régulière, dans le contexte des récentes fluctuations du marché.