Aave lanza la actualización v3.3 para mejorar la seguridad del protocolo

Finanzas descentralizadas (DeFi) plataforma de préstamos Aave anunció recientemente el lanzamiento de la actualización Aave v3.3, una nueva versión de Aave V3. Esta actualización mejora los procesos de gestión y liquidación de deuda del protocolo, al tiempo que garantiza la compatibilidad total con la próxima integración de Umbrella. 

Se presenta Aave v3.2 Modos electrónicos líquidos , que mejoró la eficiencia del capital al permitir que los activos participen en múltiples eModes simultáneamente. Por el contrario, Aave v3.3 cambia el enfoque para mejorar los procesos de gestión y liquidación de deudas incobrables del protocolo.

El nuevo sistema de gestión de deudas incobrables permite la identificación y el seguimiento preciso de las deudas incobrables, que surgen cuando las liquidaciones dejan cuentas sin garantías pero con deudas restantes. Esta situación plantea posibles riesgos financieros para el protocolo. Aunque la próxima actualización de Umbrella (como se describe en la Propuesta de Umbrella) abordará las deudas incobrables, es responsabilidad de Aave v3 rastrear y registrar dónde y cuánta deuda incobrable existe.

Además, las liquidaciones anteriores solían dejar pequeñas deudas residuales que se acumulaban con el tiempo, lo que hacía que no fuera rentable liquidarlas. Esta ineficiencia creó pasivos para el protocolo. Al refinar el algoritmo de liquidación para reducir estas deudas residuales, Aave v3.3 garantiza que las liquidaciones sean más exhaustivas y efectivas. 

El sistema mejorado de gestión de deudas incobrables funciona de la siguiente manera: durante la liquidación, se agrega un nuevo paso de validación para verificar tanto la garantía total como la deuda total de una cuenta después de la liquidación. Si una cuenta termina con cero garantías y deudas distintas de cero, la deuda restante se quema (esto se llama limpieza de deudas incobrables) y la deuda incobrable, conocida como deficit, se registra en un nuevo campo de datos en los datos de la reserva.

Además, una nueva función, eliminarReservaDeficit() se introduce en el pool, que está controlado por un rol UMBRELLA con permiso. Este rol es administrado por el contrato inteligente Umbrella central, que maneja las acciones de slashing. El proceso permite dos flujos posibles: uno implica quemar aTokens que fueron slasheados del staking de Umbrella, mientras que en el caso de GHO en la v3 principal de Ethereum, la quema ocurre directamente sin usar aTokens.

Deuda mala, o deficit, es defiSe considera que no tiene garantías en la moneda de referencia de un fondo de Aave (por ejemplo, USD). defiLa nición está diseñada para ser objetiva, evitando cualquier subjetividad externa o dependencia de oráculos externos, proporcionando un enfoque más claro y granular para identificar deudas incobrables.

En el caso de las posiciones que ya tienen deudas incobrables, esta actualización no ofrece una solución directa. En cambio, se recomienda que la DAO aborde estas posiciones mediante una función repayOnBehalf. Este enfoque simplifica la actualización y, al mismo tiempo, logra el resultado deseado. 

Aave v3.3: Introducción a la optimización de liquidaciones 

Aave v3.3 introduce mejoras adicionales al proceso de liquidación. El protocolo utiliza actualmente un "Factor de cierre" para determinar el porcentaje de una posición de deuda que se puede pagar en una única liquidación. En Aave v2, este parámetro era un 50% fijo, pero en Aave v3, la lógica se ha mejorado para permitir un rango, con un factor de cierre predeterminado del 50% y un máximo del 100%. El factor de cierre del 100% se aplica cuando el factor de salud de un usuario cae por debajo de un cierto umbral (0.95HF).

En Aave v3.3, este factor de cierre se ajusta para aplicarse a toda la posición, lo que significa que una deuda completa, como 3,000 GHO/USDC o DAI, se puede liquidar en una sola transacción, mejorando la eficiencia.

Además, para abordar la cuestión de la acumulación de pequeñas posiciones de deuda, se introduce un nuevo mecanismo. Ahora se permiten liquidaciones hasta el factor de cierre del 100% si el capital total o la deuda total del usuario para la reserva específica que se está liquidando cae por debajo de un defined UMBRAL_DEL_FACTOR_DE_CIERRE_MÁXIMO_BASE.

Además, se ha introducido un nuevo mecanismo para evitar que la deuda o la garantía caigan por debajo del umbral MIN_LEFTOVER_BASE después de una liquidación. Si, después de la liquidación, la deuda o la garantía caen por debajo de este umbral, pero ninguno de los valores es exactamente cero, la transacción se revertirá. 

Para implementar esto, se utiliza MIN_LEFTOVER_BASE defined como MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2. Esto garantiza que dentro del rango [0, MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD], se pueda completar una liquidación completa (utilizando el factor de cierre del 100%). Por el contrario, para liquidaciones con un factor de cierre del 50% en el rango [MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD, Infinito], quedará al menos MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2, lo que garantiza que se eviten posiciones de deuda o colaterales pequeñas.

¿Qué es Aave v3?

Aave opera como un protocolo de mercado de liquidez sin custodia, que permite a los usuarios participar como proveedores de liquidez o prestatarios. Como proveedores, los usuarios proporcionan fondos a la plataforma y obtienen ingresos pasivos a través de los intereses devengados por los préstamos. Los prestatarios, por otro lado, pueden acceder a los fondos a través de mecanismos como préstamos perpetuos o liquidez de un solo bloque, lo que ofrece flexibilidad y descentralización.

av v3 Aave Governance introduce varias mejoras clave destinadas a aumentar la eficiencia y la seguridad de la plataforma. Estas incluyen mejoras en la eficiencia del capital, características de seguridad más sólidas y compatibilidad entre cadenas. Las características notables incluyen el modo de aislamiento, que permite a Aave Governance incluir nuevos activos con límites de deuda específicos, y el modo de eficiencia (E-mode), que optimiza el uso del capital cuando los activos colaterales y prestados comparten precios estrechamente correlacionados. Estas características fortalecen la descentralización de la plataforma y mejoran la experiencia general del usuario.