Staking và Yield Farming: Kiếm tiền thụ động từ Crypto dễ dàng

Trong thị trường Crypto, Staking và Yield Farming là hai chiến lược phổ biến để tạo ra thu nhập thụ động với mức lợi nhuận hấp dẫn. Nếu bạn là người mới, bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về cách tận dụng hai phương thức này để kiếm tiền dễ dàng hơn.

Staking là gì?

Staking là quá trình khóa tài sản vào mạng blockchain để xác thực giao dịch và nhận phần thưởng. Giống như việc gửi tiền vào một tài khoản ngân hàng và chờ nhận lãi, staking cho phép bạn khoá một lượng token Crypto để nhận phần thưởng từ mạng lưới.

Mô hình hoạt động của các giao thức staking

Tuy nhiên, thay vì chỉ nhận lợi tức, bạn còn đóng vai trò tích cực trong việc duy trì và bảo mật mạng lưới blockchain. Nhờ vào cơ chế Proof of Stake (PoS) , việc staking giúp tăng cường hiệu quả giao dịch và bảo mật cho hệ thống, đồng thời cho phép người dùng nhận được lợi nhuận từ đóng góp của mình.

Các mạng lưới như Ethereum 2.0, Solana , và Polkadot khuyến khích staking để bảo vệ và vận hành hệ sinh thái của họ. Thông qua việc khóa tài sản Crypto, người dùng có thể nhận được lợi nhuận với tỷ lệ dao động từ 4% đến 20% hằng năm, tùy thuộc vào từng mạng lưới và lượng token mà bạn đang staking.

• Centralized Staking: Bạn có thể staking trên các sàn giao dịch lớn như Coinbase, Binance mà không cần thao tác kỹ thuật phức tạp.
• Decentralized Staking: Đòi hỏi kiến thức chuyên sâu hơn về DeFi khi bạn tự quản lý tài sản và quyền rút tiền.

Yield Farming là gì?

Yield Farming là phương pháp mà các nhà đầu tư Crypto tối đa hóa lợi nhuận bằng cách cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi. 

Tương tự như khi gửi tiền vào ngân hàng trong tài chính truyền thống, nhà đầu tư cũng cho vay tiền và nhận lãi. Tuy nhiên, trong thị trường Crypto thay vì chỉ nhận lãi suất, nhà đầu tư còn được thưởng thêm các đồng tiền số mới phát hành.

Cơ chế hoạt động của Yield Farming trên Uniswap

Cách tiếp cận cơ bản trong Yield Farming là cho vay các đồng tiền kỹ thuật số như DAI hay Tether thông qua các ứng dụng phi tập trung (dApp) như Compound hay Aave . Những người vay sẽ sử dụng tài sản vay để đầu cơ, trong khi nhà cung cấp thanh khoản nhận lãi suất và phí. 

Ngoài ra, nhà đầu tư còn nhận được phần thưởng là các token mới phát hành như COMP khi tham gia vào các giao thức này. Giá trị của các token thưởng này có thể tăng lên, mang lại lợi nhuận bổ sung.

Một trong những lựa chọn an toàn hơn cho nhà đầu tư không ưa mạo hiểm là cung cấp thanh khoản cho stablecoin thông qua các nền tảng như Curve Finance, mang lại lợi suất ổn định mà không lo ngại về biến động giá.

Đối với những nhà đầu tư lớn hơn, các nhóm thanh khoản như Uniswap hay Balancer cũng là một lựa chọn tiềm năng, với các ưu đãi thêm từ việc tham gia thị trường thanh khoản.

Chọn Staking hay Yield Farming?

Ưu điểm

1. Lợi nhuận ổn định: Staking cung cấp tỷ lệ lợi nhuận ổn định và dễ dự đoán hơn so với Yield Farming. Điều này đến từ các phần thưởng theo tỷ lệ APR mà người dùng nhận được khi khóa tài sản của họ trong một thời gian nhất định.
2. Dễ thực hiện và thụ động: Staking phù hợp cho người mới tham gia vào thị trường crypto do quá trình thực hiện đơn giản và không đòi hỏi phải quản lý tài sản thường xuyên. Bạn chỉ cần khóa một số lượng token để tham gia staking và nhận phần thưởng.
3. Ít rủi ro hơn: So với Yield Farming, staking thường ít rủi ro hơn vì người dùng chỉ cần tham gia vào các blockchain như Ethereum và đóng góp vào bảo mật mạng thông qua cơ chế Proof of Stake (PoS).

Nhược điểm

1. Lợi nhuận thấp hơn: Mặc dù ổn định, lợi nhuận từ staking thường thấp hơn so với các chiến lược phức tạp như Yield Farming, đặc biệt trong ngắn hạn.
2. Khóa tài sản: Khi tham gia staking, người dùng phải khóa token của mình trong một khoảng thời gian nhất định. Điều này làm giảm tính thanh khoản và khả năng chuyển đổi tài sản nhanh chóng khi có biến động thị trường.
3. Không có phần thưởng đặc biệt: Staking không mang lại lợi ích từ các đợt Airdrop hoặc phần thưởng token bổ sung, vì vậy người tham gia thường không nhận được các ưu đãi đặc biệt từ những dự án mới.

Case Study Staking và Yield Farming

Mối liện hệ giữa các giao thức Staking & Yield Farming

Ethereum 2.0 Staking

• APR: Khoảng 4% – 5% tùy thuộc vào tổng số lượng ETH được staking trong mạng.
• Ví dụ: Nếu bạn staking 10,000 USD (~6.1 ETH) vào Ethereum 2.0 với APR 5%, sau một năm bạn sẽ kiếm được:
  • 5% APR: 10,000 x 0.05 = 500 USD
• APY (Lãi suất gộp): Thông thường, nếu lãi suất được gộp theo chu kỳ ngắn, APY sẽ cao hơn APR. Giả sử lãi suất gộp hàng tuần:
  • APY có thể đạt 5.12% nếu APR là 5%.

Compound Yield Farming

• APR: Khoảng 6% – 7% cho việc cung cấp thanh khoản, cùng với phần thưởng token COMP.
• Ví dụ: Nếu bạn cung cấp thanh khoản 10,000 USD vào Compound với APR là 6.5%, sau một năm bạn sẽ nhận được:
  • 6.5% APR: 10,000 x 0.065 = 650 USD
• Phần thưởng COMP token: Bên cạnh lãi suất, bạn có thể nhận thêm token COMP, nâng tổng lợi nhuận.

Aave Staking và Yield Farming

• APR: 5% – 7% cho việc staking và lên đến 8% cho yield farming trong các nhóm thanh khoản.
• Ví dụ: Nếu bạn staking 10,000 USD vào Aave với APR 7%, sau một năm bạn sẽ kiếm được:
  • 7% APR: 10,000 x 0.07 = 700 USD
• Yield Farming với APY cao hơn: Nếu yield farming với APY 8%, gộp lãi suất, tổng lợi nhuận có thể đạt khoảng 8.3%:
  • 10,000 x 0.083 = 830 USD

Không chỉ tạo ra thu nhập thụ động mà còn có cơ hội nhận các Airdrop từ những dự án mới. Điển là case-study airdrop người dùng staking TIA trên mạng Celestia , các staker đã được nhận Airdrop từ token Altlayer (ALT) với giá trị lên tới hàng nghìn đô la tùy thuộc và số tiền tham gia stake vào mạng lưới.

Kết luận

Cả Staking và Yield Farming đều mang đến cơ hội kiếm thu nhập thụ động từ Crypto. Lựa chọn giữa hai hình thức này phụ thuộc vào mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận và mục tiêu tài chính của mình.

Đọc thêm các bài viết để hiểu rõ hơn về Crypto và có một chiến lược đầu tư thông minh:

– Bitcoin hay vàng truyền thống có giá trị hơn?

– Bitcoin – phát kiến đã thay đổi tài chính như thế nào?

– Hiểu rõ về Bitcoin & Altcoin

Hướng dẫn tham gia nhóm kín của HC Capital:
–  Hướng dẫn tham gia nhóm Premium HC Capital

–  Hướng dẫn tham gia nhóm Private Future HC Tradecoin