Відповіді на поширені запитання про KYB — Корпоративна верифікація

1. Що таке корпоративна верифікація?

Корпоративна верифікація є частиною процедури KYB (дослівно з англ. «знай свою організацію»). Корпоративна верифікація допомагає фінансовим установам перевіряти інституційних користувачів та ризик для комплаєнсу, повʼязаний з їхнім бізнесом.

2. У чому полягає мета KYB?

Принцип KYB відіграє вирішальну роль у створенні безпечного середовища для захисту користувачів від шахрайства, відмивання грошей та незаконної діяльності в нашій екосистемі. Це не лише рекомендована практика, а й стандартна вимога, яку регулятори наполегливо відстоюють і застосовують як частину заходів зі зниження ризиків і комплаєнсу, особливо в боротьбі з відмиванням грошей і забезпеченні ефективної оцінки ризиків. Впроваджуючи процедури KYB, ми підвищуємо нашу здатність виявляти та знижувати потенційні ризики, сприяючи створенню більш безпечного та надійного бізнес-середовища.

3. Які документи потрібні для верифікації організації?

Список вимог нижче наведено лише для ознайомлення. Оберіть найбільш відповідний «тип організації» під час верифікації, щоб побачити список вимог, які застосовуються до вашого компанії.

1. Свідоцтво про реєстрацію

2. Виписка або Витяг з реєстру підприємств або еквівалентний документ, виданий урядом або зареєстрованим агентом, датований не пізніше ніж за 12 місяців

3. Свідоцтво про призначення на посаду, видане зареєстрованим агентом протягом 12 місяців

4. Меморандум та статут або будь-які еквівалентні установчі документи

5. Останній реєстр акціонерів

6. Останній реєстр директорів

7. Схема структури власності, що показує розподіл власності всіх проміжних бенефіціарних власників та кінцевих бенефіціарних власників, підписана та датована директором (шаблон)

8. Паспорт або документ, що посвідчує особу всіх кінцевих бенефіціарних власників, кінцевих контролерів, директорів та уповноважених осіб

9. Підтвердження адреси проживання всіх кінцевих бенефіціарних власників і кінцевих контролерів, видане протягом останніх 3 місяців

10. Підтвердження юридичної адреси, видане протягом останніх 3 місяців

4. Як визначити, які ролі вибрати в розділі «Афілійовані особи»?

Нижче наведено коротке визначення кожної ролі в розділі «Афілійовані особи», а також деякі приклади:

1. Директори — це особи, які здійснюють нагляд за діяльністю організації та мають право підписувати документи від імені організації. У більшості випадків перелік директорів можна перевірити у виписці або витягу з реєстру або еквівалентного документа.

2. Кінцеві бенефіціарні власники — це фізичні особи, які володіють 25% або більше акцій або прав голосу в установі або компанії. Вони можуть не керувати бізнесом безпосередньо, але в кінцевому підсумку отримують вигоду від активів, доходу або прибутку установи.

3. Уповноважені особи — це фізичні особи, які уповноважені виконувати певні обовʼязки в межах компанії та підписувати документи від імені юридичної особи. В межах верифікації установи на Bitget уповноважена особа — це фізична особа, яка має право керувати бізнес-акаунтом Bitget від імені установи або компанії. Хоча директори зазвичай є представниками, вони також можуть делегувати ці повноваження уповноваженій особі за допомогою рішення Ради директорів або листа про надання повноважень.

4. Кінцевими бенефіціарними власниками є особи, які мають 25% або більше контрольних повноважень, повʼязаних із установою або компанією. У більшості випадків ключова відмінність між кінцевими бенефіціарними власниками та кінцевими контролерами полягає в тому, що кінцеві бенефіціарні власники мають економічну власність та вигоду, тоді як кінцеві контролери мають як юридичний, так і економічний контроль.

Приклад 1:

§ Якщо ви обіймаєте кілька посад одночасно, вам потрібно буде вибрати всі відповідні ролі в розділі «Афілійовані особи».

Приклад 2:

§ Якщо фізична особа А є Бенефіціарним власником, а фізична особа Б є Директором та Уповноваженою особою, то в розділі «Афілійовані особи» слід обрати роль Бенефіціарного власника під фізичною особою А, а ролі Директора та Уповноваженої особи — під фізичною особою Б..

Зверніть увагу, що ці приклади надано лише для довідки. Фактичний вибір ролей може змінюватися залежно від складності вашої бізнес-структури або типу організації.

5. Яку роль мені вибрати, якщо я маю більше однієї посади в установі чи компанії?

У розділі «Афілійовані особи» для кожної особи можна вибрати кілька ролей. Докладніші інструкції ви можете переглянути в Кроці 7 у Посібнику з верифікації KYB.

6. Чи можу я призначити співробітника або агента уповноваженою особою?

Якщо працівник або агент призначається Уповноваженою особою, яка буде керувати акаунтом або діятиме від імені вашої установи або компанії, необхідна постанова Правління або лист-доручення, належним чином підписаний і датований Директором (або всіма директорами, якщо їх декілька).

7. Яка документація потрібна, якщо відбулася зміна імені юридичної особи?

Для підтвердження зміни імені необхідне Свідоцтво про зміну імені. У документі має бути вказана початкова назва, нова назва та дата набрання чинності такої зміни.

8. Які документи необхідно подавати як підтвердження адреси?

Нижче наведено список прийнятних документів для підтвердження адреси. Документ повинен бути датований не пізніше ніж 3 місяцями, якщо не вказано інше, і адресований відповідній фізичній або юридичній особі.

1. Рахунки за комунальні послуги (електроенергія, водопостачання або інтернет, телефон тощо)

2. Банківська виписка

3. Підтвердження місця проживання, видане державним органом (наприклад, електронний витяг з інформаційної системи обліку населення)

4. Лист, виданий страховою компанією

5. Остання податкова декларація/податковий рахунок/податкова накладна

Адреса не може бути абонентською скринькою, якщо це не єдина форма адреси, доступна у вашій юрисдикції.

9. Чи можу я використовувати як юридичну адресу свою прописку? Що робити, якщо я веду свій бізнес віддалено з дому?

Юридичні адреси (або адреси офіса) необхідні для ідентифікації вашої фізичної присутності. Ось кілька прикладів сценаріїв для ознайомлення.

Сценарій 1:

§ Установа або компанія орендує або володіє офісом, адреса якого використовується в документах про реєстрацію компанії, а також є місцем, де виконується вся діяльність. У цьому випадку юридична адреса збігається з адресою реєстрації.

Сценарій 2:

§ Адреса реєстрації — це та сама адреса, що й адреса секретарської агенції вашої компанії або зареєстрованого агента. Однак, оскільки ця адреса використовується тільки для цілей реєстрації вашим агентом, вам необхідно вказати свою фактичну адресу при подачі заявки. Ви повинні надати відповідне підтвердження адреси, датоване останніми 3 місяцями.

Сценарій 3:

§ Зареєстрована адреса збігається з адресою секретаріату вашої компанії, де надаються послуги «смартофісу» (наприклад, WeWork). Ви можете використовувати цю адресу як свою робочу адресу, але ви повинні надати підтвердження адреси, що свідчить про звʼязок між вашою установою чи компанією та секретарською службою компанії (наприклад, чинний договір оренди офісу/рахунок за комунальні послуги, виставлений вам секретарською службою компанії).

Сценарій 4:

§ Якщо управління компанією здійснюється з дому, вам потрібно буде вказати адресу вашого проживання як робочу адресу з відповідним підтвердженням адреси, датованим останніми 3 місяцями.

10. Чому я не можу знайти свою країну в переліку?

Bitget не надає послуги користувачам з наступних країн/регіонів: Канада (Альберта), Крим, Куба, Гонконг, Іран, Північна Корея, Сінгапур, Сирія, Судан, Сирія, Сполучені Штати (зокрема Території США* та Зовнішні малі острови США**), Ірак, Лівія, Ємен, Афганістан, Центральноафриканська Республіка, Демократична Республіка Конго, Гвінея-Бісау, Гаїті, Ліван, Сомалі, Нідерланди та Південний Судан.

*Пуерто-Ріко, Гуам, Віргінські острови, Американське Самоа та Північні Маріанські острови

**Острів Бейкер, острів Хауленд, острів Джарвіс, атол Джонстон, риф Кінгман, острови Мідвей, острів Навасса, атол Пальміра та острів Вейк

11. Де я можу побачити причину, чому моїй організації було відмовлено при верифікації?

Якщо ваша заявка буде відхилена, ми надішлемо лист із зазначенням причини відмови на вашу зареєстровану електронну адресу. Ви також можете перевірити причину відмови, відвідавши сторінку верифікації організації.

12. До кого мені звертатися, якщо у мене виникнуть проблеми або питання?

Ви можете звʼязати з нами за адресою (kyb@bitget.com).