Розквіт DeFi: перспективні проєкти та можливості

DeFi-токени, такі як COMP, MKR і AAVE, нещодавно зросли на 50%, 47% і 29% відповідно. На додаток до пожвавлення всього крипторинку, це викликало бурхливу дискусію в спільноті про потенційний розквіт DeFi. Зростання цих монет також свідчить про зростання довіри та інтересу ринку до DeFi, перетворюючи це на одну з найгарячіших тем у світі криптовалют.

Ця стаття має на меті пролити світло на потенціал і можливості в секторі DeFi. Зокрема, ми розглянемо, що таке DeFi, оцінимо, чи спричинить зростання популярних токенів, таких як COMP, міні-бичачий ринок, та висвітлимо перспективні DeFi-проєкти.

Що таке DeFi?

DeFi, скорочено від децентралізовані фінанси, був одним з найгарячіших секторів криптоіндустрії в останні роки. DeFi — це фінансовий сервіс на основі блокчейну, який має на меті забезпечити більшу відкритість, прозорість і доступність, що усуває посередників у традиційних фінансах і автоматизує виконання ончейн-транзакцій за допомогою смартконтрактів і децентралізованих протоколів. Фінансові послуги, які наразі доступні в DeFi-програмах, включають кредитування, торгівлю, інвестиції та страхування.

Як працює DeFi?

DeFi — це децентралізовані фінансові послуги, побудовані на блокчейн-технології, які працюють зовсім не так, як традиційні фінанси. DeFi-програми часто використовують смартконтракти та децентралізовані протоколи для полегшення фінансових транзакцій та послуг. Ці контракти і протоколи запрограмовані і розгорнуті на блокчейні розробниками, і вони можуть використовувати заздалегідь визначену логіку і правила автоматично, без втручання людини.

Користувачі можуть отримати доступ до децентралізованих програм через свої цифрові гаманці, що дозволяє їм торгувати, надавати і брати позики, а також інвестувати цифрові активи. Цими цифровими активами зазвичай є Ethereum та інші криптовалюти, що зберігаються в цифрових гаманцях користувачів. Користувачі можуть отримати доступ до цих фінансових послуг і функцій через різні DeFi-протоколи. Децентралізована природа DeFi-програм означає, що вони працюють без центрального керівного органу, а керуються і підтримуються зусиллями спільноти.

Переваги DeFi

Традиційна фінансова система покладається на централізовані установи, такі як банки, компанії, що займаються цінними паперами, та фʼючерсні компанії, які здійснюють страхування та управління транзакціями. Однак такий підхід часто призводить до високих витрат, неефективності та відсутності прозорості. На противагу цьому, DeFi є децентралізованими, прозорими і повністю відкритими.

Децентралізація: DeFi повністю децентралізовані, що означає, що жодна централізована установа чи особа не має контролю над активами чи даними. Це безпечніше і прозоріше, оскільки немає єдиної точки вразливості.

Прозорість: транзакції та контракти DeFi є повністю публічними і можуть бути переглянуті та перевірені будь-ким. Такий високий рівень прозорості підвищує довіру та знижує інвестиційні ризики.

Доступність: бездозвільна природа DeFi означає, що будь-хто може вільно брати участь і входити в сектор. Це допомагає знизити рівень бідності та нерівності, що робить фінансові послуги доступними та якісними для більшої кількості людей.

Сумісність: DeFi-протоколи розроблені таким чином, щоб бути сумісними, що дозволяє створювати складні фінансові продукти подібно до будівельних блоків.
Користувачі також можуть вільно переказувати свої цифрові активи між різними протоколами без необхідності торгувати через централізовані біржі або банки.

Відсутність потреби в довірі: DeFi-протоколи працюють на основі смартконтрактів, що забезпечує автоматичне виконання без необхідності втручання людини. Така природа, що не потребує довіри, підвищує ефективність і знижує транзакційні витрати.

Попри свої переваги, DeFi не позбавлені ризиків. По-перше, відкрита природа DeFi робить їх вразливими до зловмисних дій та експлойтів. По-друге, DeFi-протоколи, які базуються на блокчейн-технології, обмежені швидкістю підтвердження транзакцій і пропускною здатністю базового блокчейну. Нарешті, як концепція, що розвивається, DeFi все ще не мають глобально встановленої регуляторної бази, що призводить до невизначеності щодо дотримання вимог.

Варіанти використання DeFi

У багатьох країнах і регіонах, що розвиваються, значна частина населення все ще не має доступу до традиційних фінансових послуг, таких як депозити, кредити та страхування. DeFi можуть допомогти зробити фінансові послуги більш доступними, зручними та економічно ефективними. В епоху цифрової економіки DeFi пропонують більш безпечні, прозорі та ефективні засоби управління та торгівлі цифровими активами, що призводить до більш диверсифікованого асортименту фінансових продуктів, а також зручних та економічно ефективних рішень. Це деякі з основних випадків використання DeFi:

Кредити: протоколи децентралізованого кредитування дозволяють користувачам позичати і брати в борг без потреби в централізованих посередниках. Це не лише знижує відсоткові ставки та комісії, але й покращує доступність.

Торгівля: децентралізовані торгові протоколи дозволяють користувачам торгувати без централізованих бірж. Це підвищує ліквідність і знижує транзакційні витрати.

Стейблкоїни: DeFi підтримують випуск стейблкоінів, які є різновидом цифрової валюти, привʼязаної до інших активів для підтримки цінової стабільності. Стейблкоїни слугують для компенсації волатильності цін на криптовалюту і використовуються у транскордонних платежах і грошових переказах.

Страхування: децентралізовані протоколи страхування дозволяють користувачам купувати страхові плани без необхідності звертатися до традиційних страхових компаній. Це призводить до зниження страхових премій, підвищення прозорості та покращення доступності.

Ринки прогнозів: децентралізовані ринки прогнозів дозволяють користувачам прогнозувати і робити ставки на події. Це підвищує ефективність та прозорість ринку.

Фінансові деривативи: синтетичні активи, фʼючерсні контракти, опціони, продукти з кредитним плечем та інші деривативи допомагають користувачам краще управляти ризиками, використовувати ринкові можливості та підвищувати дохідність.

DeFi-проєкти, на які варто звернути увагу

Compound

Compound — це децентралізована кредитна платформа, яка автоматизує управління активами та кредитні операції за допомогою смартконтрактів. Користувачі здійснюють депозит криптовалюти в протокол Compound, щоб позичити інші криптовалюти, такі як DAI і USDC. Позичальники повинні надати певну суму забезпечення, щоб гарантувати повернення позичених коштів. Якщо вартість забезпечення зменшується протягом періоду кредитування, позичальник зобовʼязаний надати додаткове забезпечення або достроково погасити кредит. Compound також пропонує механізм заробітку відсотків на депоновані криптовалюти.

Торгуйте COMP на Bitget вже зараз!

Uniswap

Uniswap — це широко популярний DeFi-протокол торгівлі, відомий своїм інноваційним алгоритмом автоматизованого маркет-мейкера (AMM), який використовується для визначення ціни. Цей алгоритм розраховує ціни на основі співвідношення криптовалют у грошовому пулі, що дозволяє цінам автоматично коригуватися на основі попиту та пропозиції. Для обміну токенів не потрібен централізований посередник, що забезпечує просту, швидку і прозору торгівлю. Uniswap може похвалитися децентралізацією, низькими барʼєрами для входу та високою ліквідністю. Будь-хто може внести кошти в пул, тим самим підвищуючи ліквідність і ефективність транзакцій.

Торгуйте UNI на Bitget вже зараз!

AAVE

AAVE — це децентралізований протокол кредитування, розроблений, щоб запропонувати більш гнучкий та прозорий досвід запозичень. Користувачі можуть здійснювати депозит криптовалюти в протокол, щоб позичати інші криптовалюти. Особливістю AAVE є те, що він дозволяє користувачам обирати між різними кредитними моделями, зокрема кредити з фіксованою та плаваючою ставкою. Це дозволяє користувачам краще управляти ризиками та прибутковістю, а також обирати найбільш підходящий план запозичень відповідно до своїх потреб. Ще однією відмінною рисою AAVE є флеш-кредити, які дозволяють користувачам отримувати позики миттєво, без надання забезпечення, з високою швидкістю проведення транзакцій. Флеш-кредити часто використовуються для арбітражу та управління ліквідністю.

Торгуйте AAVE на Bitget вже зараз!

Lido DAO

Lido DAO — це децентралізована організація, створена для надання інфраструктури та послуг валідаторам Ethereum 2.0 та інших PoS-блокчейнів, таких як Solana (SOL) і Polygon (MATIC). LDO — це токен управління Lido DAO, що надає власникам право брати участь у прийнятті рішень та голосуванні. Власники можуть голосувати за або проти пропозицій щодо формування майбутнього Lido DAO.

Торгуйте LDO на Bitget вже зараз!

MakerDAO

MakerDAO — це децентралізована автономна організація, яка випускає стейблко]ни і надає децентралізовані фінансові послуги. MKR — це токен управління MakerDAO, що надає власникам право брати участь в управлінні DAO. Власники можуть голосувати за або проти пропозицій щодо формування майбутнього MakerDAO. Через обмежену пропозицію MKR є дефіцитним і цінним активом. Пропозиція MKR залежить від наявності кредитів та забезпечення в системі. Якщо вартість забезпечення впаде або виникне ризик в системі, частину токенів MKR буде спалено, щоб зменшити загальну пропозицію.

Торгуйте MKR на Bitget вже зараз!

Підсумок

DeFi займають ключову позицію в криптоіндустрії і заслуговують на увагу інвесторів. Це уможливлює децентралізацію фінансової системи за допомогою блокчейн-технології, що численні переваги та варіанти використання, одночасно просуваючи блокчейн-технологію в маси. Тим не менш, DeFi також представляють свій власний набір ризиків і викликів, які вимагають нашої постійної уваги і розгляду.

Ще не зареєстровані на Bitget? Зареєструйтеся зараз, щоб розпочати свою подорож у світ криптовалют!

Відмова від відповідальності: погляди, висловлені в цій статті, надані лише для ознайомлення. Цю статтю не варто вважати схваленням будь-яких продуктів і послуг, що обговорювалися, або інвестиційною, фінансовою чи торговою порадою. Перш ніж приймати будь-які фінансові рішення, рекомендується звернутися за порадою до кваліфікованих фахівців.