OCC прекращает проверки репутационных рисков на фоне критики со стороны криптоиндустрии из-за отказа в банковских услугах

Управление контролера денежного обращения США заявило, что прекратило проверку национальных банков и других финансовых учреждений на предмет репутационных рисков после осуждения со стороны криптоиндустрии за исключение из финансового сектора.

В заявлении, опубликованном в четверг, исполняющий обязанности контролера денежного обращения Родни Э. Худ сказал, что процесс проверки агентства был сосредоточен на "соответствующих процессах управления рисками", а не на вынесении суждений о определенных действиях.

"Управление никогда не использовало репутационный риск как универсальное оправдание для надзорных действий," сказал Худ. "Сосредоточение будущих проверочных мероприятий на более прозрачных областях риска повышает доверие общественности к надзорному процессу Управления и ясно дает понять, что Управление не принимало и не принимает бизнес-решения за банки."

Управление также заявило, что удалит упоминания о репутационных рисках из своих руководств и инструкций, хотя отметило, что не изменит свои ожидания относительно того, как банки управляют рисками.

Управление также недавно разъяснило, что криптоактивности разрешены в федеральной банковской системе, что представляет собой значительное изменение его предыдущей позиции.

Законодатели и криптоиндустрия утверждают, что компании, работающие с цифровыми активами, сталкиваются с уникальными проблемами при попытке открыть и поддерживать банковские счета в США. На прошлой неделе Комитет Сената по банковским делам проголосовал за продвижение законопроекта, который исключит упоминания о репутационном риске как способе надзора федеральных регуляторов за финансовыми учреждениями. Голосование было разделено по партийным линиям, без поддержки со стороны демократов.

Законопроект, представленный председателем Комитета Сената по банковским делам Тимом Скоттом, республиканцем из Южной Каролины, касается других репутационных рисков, включая "неблагоприятные политические группы". Федеральная резервная система определяет репутационный риск как "потенциальную возможность того, что негативная публичность относительно деловой практики учреждения, независимо от того, является ли она правдой или нет, приведет к снижению клиентской базы, дорогостоящим судебным разбирательствам или сокращению доходов."

Операция "Удушение"? 

Президент Дональд Трамп также пообещал положить конец "Операции Удушение 2.0", фразе, часто используемой при обсуждении исключения криптовалют из банковской системы. Этот термин был придуман соучредителем Castle Island Ventures Ником Картером в 2023 году, сравнивая с Операцией Удушение 1.0, инициативой Министерства юстиции США 2013 года, направленной на ограничение банковских услуг для отраслей, считающихся высокорисковыми с точки зрения мошенничества и отмывания денег, включая кредиторов до зарплаты и продавцов огнестрельного оружия.

Ходят слухи, что Трамп может издать указ, связанный с исключением криптовалют из банковской системы, но это пока не реализовано.

Призыв Управления к удалению репутационного риска был "хорошим шагом", сказала генеральный директор Custodia Bank Кейтлин Лонг в четверг в посте на X.

" Это было субъективно и использовалось некоторыми политически мотивированными менеджерами в федеральных банковских регуляторах в качестве дубинки против отраслей и людей, которых они не любили," сказала Лонг.