Что такое crypto romance scams и как не попасться на крючок

Что такое crypto romance scams

Crypto romance scams — это категория мошеннических схем, которые включают формирование романтических отношений с жертвой с целью кражи криптовалюты.

Злоумышленникам полюбились цифровые активы потому, что транзакции с ними сложно отследить. Найти и наказать мошенника, который украл у вас биткоины, если он использовал средства защиты конфиденциальности, практически невозможно.

Цифры, сопряженные с рынком crypto romance scams, поражают. Потери жертв могут достигать $1 млн . А численность банд, которые занимаются таким разводом, иногда доходит до 800 человек .

Как работают мошенники

Главная задача злоумышленника — втереться в доверие к жертве и заставить ее испытывать теплые чувства к новому знакомому. Для этого мошенники могут использовать заранее собранную информацию. В том числе, злоумышленники получают данные через поддельные сайты знакомств. Такие платформы нужны, чтобы собирать чувствительную информацию. Зная, кто нравится потенциальной жертве, можно создать идеальный образ, в который она влюбится.

Когда главная задача — создать романтическую связь с жертвой — выполнена, наступает время для активных действий. Цель мошенника — получить криптовалюту. Для этого он может надавить на «болевые точки». Например, если в ходе знакомства мошенник прикинулся сотрудником крупной фирмы, которого отправили в командировку, у него могут резко возникнуть проблемы с деньгами в чужой стране. И единственный, кто может спасти его от голода и неминуемой смерти — вы. Все, что нужно — перевести криптовалюту, так как отправить фиат в другую страну в условиях санкций практически невозможно.

Есть и другие заходы, которые помогают мошенникам получить доступ к деньгам. Вот несколько примеров:

• Шантаж. В ходе романтической переписки мошенник может выманить у жертвы пикантные фотографии или чувствительную информацию, а после пригрозить их публикацией. Решить вопрос по схеме поможет взятка в криптовалюте.
• Аферы с вредоносным ПО. Мошенник может отправить вам ссылку, которая заразит устройство вредоносным ПО. Такие программы могут воровать коды доступа к кошелькам.
• Обман с проверочным кодом. Злоумышленник может воспользоваться расположением жертвы, чтобы украсть у нее деньги через проверочный код. Для этого нужно убедить человека в том, что на самом деле этот код нужен для других целей, например, для создания общего банковского счета для вашего с ним светлого будущего. На самом же деле такая схема может открыть мошеннику доступ к вашему биржевому аккаунту.

После получения денег мошенники испаряются, забирая с собой обещания большой и чистой любви.

Признаки (red flags) романтического скама

1. Человек утверждает, что живет, работает или путешествует за границей. Часто мошенники выбирают «экзотические» локации, чтобы объяснить невозможность встреч.
2. Ошибки в грамматике и стиле речи. При этом «иностранец» может говорить, что владеет вашим языком, но пишет с множеством ошибок.
3. Быстро признается в любви. Спешные признания — один из способов вызвать у жертвы сильные эмоции и ускорить процесс вовлечения.
4. Непоследовательные истории или неподтвержденная информация. Часто мошенники путаются в собственных легендах, не могут ответить на уточняющие вопросы.
5. Скудная информация о себе и минимум фотографий, или они выглядят как фейки. В профиле могут быть только «идеальные» или слишком общие снимки.
6. Избегание видеозвонков или размытая картинка при звонке. Мошенник может придумывать отговорки («нет связи», «камера сломана»), чтобы не показывать настоящее лицо.
7. Перевод общения из приложения/сайта знакомств в личные мессенджеры. Так мошенникам легче скрыться, минуя встроенные системы блокировки и проверки на платформах.
8. Просьбы о деньгах или помощи (особенно с использованием анонимных способов оплаты). Часто это переводы через криптовалютные кошельки, подарочные карты или системы денежных переводов.
9. Предложения «выгодно» инвестировать (например, в криптовалюту) или «безопасно» хранить деньги. Вариант классической финансовой пирамиды или прямой выманивания средств.
10. Проявление агрессии или попытки увести разговор в сторону, когда вы начинаете задавать неудобные вопросы. Манипуляция и давление — характерные приемы мошенников.

Как не попасться на крючок

Команда Иммиграционной и таможенной полиции США предлагает ряд мер , которые, по их мнению, помогут защитить потенциальную жертву от романтического криптоскама. Вот они:

1. Ограничьте личные данные в соцсетях и на сайтах знакомств. Чем меньше информации о вашей жизни, доходах и слабых местах, тем меньше шансов, что мошенник найдет «ключ» к вашему доверию.
2. Проверяйте фото и факты. Используйте поиск по картинкам (Google, Yandex и т. д.), чтобы узнать, не украдены ли фотографии из чужих профилей или стоковых сайтов.
3. Не спешите в отношениях онлайн. Если человек слишком быстро признается в любви, просит перевести общение в другой мессенджер или требует срочно помочь деньгами, это повод насторожиться.
4. Берегитесь провокаций со «срочными» ситуациями. Создание чувства неотложности — типичная схема мошенников. Не позволяйте себя торопить, берите время на обдумывание.
5. Держите общение в рамках платформы. Если кто-то настойчиво предлагает перейти из приложения знакомств в WhatsApp, Telegram или другие чаты, будьте бдительны.
6. Никогда не переводите деньги и не сообщайте конфиденциальные данные незнакомцам. Мошенники могут использовать тактику шантажа, угрозы или эмоциональное давление, чтобы вынудить вас заплатить.
7. Советуйтесь с друзьями или близкими. Взгляд со стороны помогает трезво оценить ситуацию. Если история потенциального «возлюбленного» кажется слишком драматичной или «идеальной», обязательно расскажите о ней кому-то из своих доверенных лиц.
8. Не передавайте фото/видео интимного характера. Мошенники могут использовать полученные материалы для шантажа.

Подводим итоги

Мошенники пользуются доверчивостью людей и их желанием построить крепкие отношения. Чтобы обезопасить себя от романтического криптомошенничества, нужно отбросить эмоции на задний план и проанализировать действия интернет-персонажа, который пытается втереться к вам в доверие.