Крипто-кредитный новатор Idle запускает ончейн-хранилище частных кредитов на Optimism
Краткий обзор Idle, кредитный и доходный протокол, запущенный в 2019 году, выходит на рынок частных кредитов, позволяя учреждениям занимать средства в блокчейне и размещать их вне цепи. Решение с доходностью было создано в партнерстве с крипто-ориентированным фондом Maven 11 и известным прайм-брокером.

Платформа кредитования и доходности на блокчейне Idle запустила новый кредитный хранилище, позволяющее пользователям предоставлять займы напрямую бизнесу на блокчейне, согласно объявлению в четверг. Компания сотрудничает с M11 Credit, подразделением Maven 11, над новым продуктом, который будет построен на Optimism.
Этот шаг также представляет собой первый случай кредитования через прайм-брокера в DeFi. Эти займы, выданные под институциональным подразделением Idle Pareto, будут обеспечены займами от известного игрока прайм-брокериджа в криптовалюте (который пожелал остаться анонимным), при этом M11 Credit будет выступать в качестве андеррайтера, риск-менеджера и администратора хранилища.
Сектор кредитования на основе блокчейна значительно вырос с момента краха рынков криптовалютного кредитования во время последнего медвежьего рынка. Idle, запущенная в 2019 году, является одной из нескольких стартапов, стремящихся расширить типы предлагаемых продуктов в последние месяцы и сблизить миры DeFi и TradFi.
"На протяжении этих лет мы имели дело с различными примитивами," - сказал соучредитель Idle Маттео Пандольфи в интервью The Block. "Сначала мы начали с уровня агрегации, а затем начали сегментировать различные рынки. И эта концепция сегментации рисков привела нас к новым стратегиям доходности с различными профилями риска."
Частный кредит, часто называемый прямым кредитованием, является видом долгового финансирования, где займы заключаются в частном порядке между небанковскими кредиторами и заемщиками. Обычно он рассматривается как альтернатива традиционным банковским займам для заемщиков, нуждающихся в капитале, которые не могут получить доступ к публичным кредитным рынкам. Согласно недавнему отчету McKinsey, этот класс активов вырос до почти $2 триллиона в 2023 году.
Протокол Idle предложит множество функций, обычно связанных с такими типами займов, включая возможность для заемщиков устанавливать индивидуальные условия и для кредиторов инвестировать в различные "транши риска", сказал Пандольфи.
"Со стороны заемщика мы предлагаем очень индивидуализированное кредитное средство, которое позволяет им решать, какую ставку они хотят платить, устанавливать продолжительность каждого кредитного цикла и также дельту для возможного варианта досрочного выхода," - сказал Пандольфи.
Кредиторы, как институциональные, так и розничные, также смогут "входить с условиями институционального уровня ... с теми же правами, что и у крупных игроков," добавил он.
Выдача займов будет происходить на блокчейне с потоком финансирования, исходящим от ряда поставщиков ликвидности, ищущих доходность, направляющих деньги в кредитное хранилище, поддерживаемое Idle. Этот пул будет управляться M11 Credit, а прайм-брокер будет выступать в качестве "родительского заемщика."
Оттуда "дочерние заемщики", которым нужен доступ к капиталу, могут занимать и использовать его на блокчейне или вне его. Это одно из немногих — если не единственное — частное кредитное средство, связанное с прайм-брокериджем цифровых активов.
Idle заполнила рынок начальной суммой в $10 миллионов и стремится увеличить ее до $15-$20 миллионов, сказал Пандольфи, добавив, что целевая доходность составляет около 20% годовых для кредиторов.
Займы будут иметь 30-дневное вечнозеленое кредитное средство (т.е. займ, не требующий погашения основного долга в течение срока займа, только проценты) с 30-дневным периодом отзыва. Продолжительность компонента займа на блокчейне останется фиксированной, в то время как дочерние заемщики могут занимать на переменные сроки.
Пандольфи отметил, что правовые и блокчейн-системы ограничивают, на что заемщики могут использовать капитал.
"Очевидно, мы не хотим, чтобы заемщики использовали эти деньги для ставок на матч Ювентуса," - сказал он, добавив, что команда изучает инструменты — возможно, от стартапа криптоаналитики кредитов на основе ZK Accountable — чтобы помочь отслеживать, как средства используются вне блокчейна.
Idle также привлекла стартап по криптокомплаенсу Keyring для его
Процесс KYC, позволяющий заемщикам и кредиторам сохранять определенную степень анонимности с помощью доказательств с нулевым разглашением. «Мы имеем дело с институциональными фондами, которые должны знать, откуда поступают средства», — сказал Пандолфи.
Команда из восьми человек Idle привлекла в общей сложности 2,8 миллиона долларов от таких компаний, как Consensys, Fasanara Digital и Rockaway.
Дисклеймер: содержание этой статьи отражает исключительно мнение автора и не представляет платформу в каком-либо качестве. Данная статья не должна являться ориентиром при принятии инвестиционных решений.
Вам также может понравиться
Миллионер Гэри Кардоне распродал свой портфель XRP

Топ-менеджер SafeMoon признал вину в криптомошенничестве на $200 млн

Основатель криптосхемы Trade Coin Club экстрадирован из Швейцарии в США

Santiment: Сразу несколько факторов указывают на грядущий рост биткоина
Популярное
ДалееЦены на крипто
Далее








