Revolut、詐欺防止対策により顧客の暗号資産損失を1350万ドル防止

英国に拠点を置くフィンテック大手Revolutは、過去3か月間に強化された詐欺防止対策を通じて顧客の暗号資産損失を約1,350万ドル防いだと発表しました。

「同社の積極的なアプローチにより、最近では暗号資産に特化したセキュリティ対策が大幅に強化され、潜在的な詐欺を防ぐ量が増加しました」と同社は火曜日の声明で述べました。

今年初めに英国で暗号資産取引プラットフォームRevolut Xを立ち上げた同社は、6月から9月の間に8%の送金が潜在的に疑わしいとフラグを立てた「高度なアルゴリズム」を導入したと述べました。

これらのアルゴリズムは、詐欺防止およびマネーロンダリング防止規制に準拠しながら、顧客の取引をリアルタイムで効率的に処理するよう設計されているとRevolutは述べました。

その結果、フラグが立てられた送金のうち5,000件に1件のみが、より詳細な審査プロセスの後に口座閉鎖に至ります。これは、Revolutの世界中の4,500万人の顧客の0.02%に相当します。

さらに、Revolutは、サインアッププロセス中に提出されたユーザーのKYC情報と照合するセルフィー認証を含む生体認証保護を使用するオプトインの資産保護機能を展開しました。

Revolutの金融犯罪および詐欺のグループ責任者であるウッディ・マルーフは、2023年に潜在的に詐欺的な取引から5億9,000万ドルの損失を防いだ可能性が高いと付け加えました。

Chainalysisは、盗まれた資金の報告件数やランサムウェア攻撃の急増にもかかわらず、年初の2四半期で暗号犯罪が全体で20%減少したと推定しています。