Aave Luncurkan Pembaruan v3.3 untuk Meningkatkan Keamanan Protokol

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) platform pinjaman Aave baru-baru ini mengumumkan peluncuran pembaruan Aave v3.3, versi baru Aave V3. Pembaruan ini menyempurnakan proses pengelolaan utang dan likuidasi protokol, sekaligus memastikan kompatibilitas penuh dengan integrasi Umbrella yang akan datang. 

Aave v3.2 diperkenalkan eMode Cair , yang meningkatkan efisiensi modal dengan memungkinkan aset berpartisipasi dalam beberapa eMode secara bersamaan. Sebaliknya, Aave v3.3 mengalihkan fokus untuk meningkatkan pengelolaan utang macet dan proses likuidasi protokol.

Sistem manajemen utang macet yang baru memungkinkan identifikasi dan pelacakan utang macet yang akurat, yang muncul ketika likuidasi menyebabkan akun tidak memiliki agunan tetapi masih memiliki utang. Situasi ini berpotensi menimbulkan risiko finansial terhadap protokol. Meskipun pemutakhiran Umbrella yang akan datang (sebagaimana diuraikan dalam Proposal Umbrella) akan mengatasi utang macet, Aave v3 bertanggung jawab untuk melacak dan mencatat di mana dan berapa banyak utang macet yang ada.

Selain itu, likuidasi di masa lalu sering kali meninggalkan utang sisa kecil yang terakumulasi dari waktu ke waktu, sehingga tidak ekonomis untuk melunasinya. Ketidakefisienan ini menimbulkan kewajiban bagi protokol. Dengan menyempurnakan algoritma likuidasi untuk mengurangi utang sisa yang “berdebu” ini, Aave v3.3 memastikan bahwa likuidasi lebih menyeluruh dan efektif. 

Sistem manajemen utang macet yang ditingkatkan bekerja sebagai berikut: Selama likuidasi, langkah validasi baru ditambahkan untuk memeriksa total agunan dan total utang akun setelah likuidasi. Jika akun berakhir dengan agunan nol dan utang bukan nol, utang yang tersisa dibakar (ini disebut pembersihan utang macet), dan utang macet, disebut sebagai deficit, direkam dalam bidang data baru pada data cadangan.

Selain itu, fungsi baru, menghilangkanReserveDeficit(), diperkenalkan ke pool, yang dikontrol oleh peran UMBRELLA yang memiliki izin. Peran ini dikelola oleh kontrak pintar Umbrella inti, yang menangani tindakan pemotongan. Proses ini memungkinkan dua kemungkinan alur: satu melibatkan pembakaran aToken yang dipotong dari staking Umbrella, sementara dalam kasus GHO pada v3 Ethereum main, pembakaran terjadi secara langsung tanpa menggunakan aToken.

Utang macet, atau deficit, adalah defidinyatakan memiliki nol agunan dalam mata uang referensi kumpulan Aave (misalnya, USD). Ini defiInformasi ini dirancang agar bersifat objektif, menghindari subjektivitas eksternal atau ketergantungan pada ramalan luar, serta memberikan pendekatan yang lebih jelas dan terperinci untuk mengidentifikasi utang macet.

Untuk posisi yang sudah memiliki piutang tak tertagih, peningkatan ini tidak memberikan solusi langsung. Sebaliknya, DAO direkomendasikan untuk menangani posisi ini menggunakan fungsi repayOnBehalf. Pendekatan ini menyederhanakan peningkatan sambil tetap mencapai hasil yang diinginkan. 

Aave v3.3: Memperkenalkan Optimasi Likuidasi 

Aave v3.3 memperkenalkan penyempurnaan lebih lanjut pada proses likuidasi. Protokol saat ini menggunakan "Faktor Penutupan" untuk menentukan persentase posisi utang yang dapat dilunasi dalam satu kali likuidasi. Di Aave v2, parameter ini ditetapkan sebesar 50%, tetapi di Aave v3, logikanya telah disempurnakan untuk memungkinkan rentang, dengan faktor penutupan default sebesar 50% dan maksimum 100%. Faktor penutupan 100% diterapkan saat faktor kesehatan pengguna turun di bawah ambang batas tertentu (0.95HF).

Dalam Aave v3.3, Faktor Penutupan ini disesuaikan untuk diterapkan pada seluruh posisi, artinya utang penuh, seperti 3,000 GHO/USDC atau DAI, dapat dilikuidasi dalam satu transaksi, sehingga meningkatkan efisiensi.

Selain itu, untuk mengatasi masalah akumulasi posisi utang kecil, mekanisme baru diperkenalkan. Likuidasi sekarang diizinkan hingga faktor penutupan 100% jika total pokok atau total utang pengguna untuk cadangan tertentu yang dilikuidasi turun di bawah defiditentukan MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD.

Selain itu, mekanisme baru telah diperkenalkan untuk mencegah utang atau agunan jatuh di bawah ambang batas MIN_LEFTOVER_BASE setelah likuidasi. Jika, setelah likuidasi, baik utang maupun agunan jatuh di bawah ambang batas ini, tetapi tidak ada nilai yang sama sekali nol, transaksi akan dibatalkan. 

Untuk mengimplementasikan ini, MIN_LEFTOVER_BASE adalah defiditetapkan sebagai MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2. Hal ini memastikan bahwa dalam rentang [0, MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD], likuidasi penuh (menggunakan faktor penutupan 100%) dapat diselesaikan. Sebaliknya, untuk likuidasi pada faktor penutupan 50% dalam rentang [MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD, Infinity], setidaknya MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2 akan tetap ada, yang memastikan bahwa posisi utang atau agunan kecil dihindari.

Apa itu Aave v3?

Aave beroperasi sebagai protokol pasar likuiditas non-kustodian, yang memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi sebagai pemasok likuiditas atau peminjam. Sebagai pemasok, pengguna menyediakan dana ke platform dan memperoleh pendapatan pasif melalui bunga yang diperoleh dari pinjaman. Di sisi lain, peminjam dapat mengakses dana melalui mekanisme seperti pinjaman berkelanjutan atau likuiditas satu blok, yang menawarkan fleksibilitas dan desentralisasi.

ave v3 memperkenalkan beberapa peningkatan utama yang ditujukan untuk meningkatkan efisiensi dan keamanan platform. Ini termasuk peningkatan efisiensi modal, fitur keamanan yang lebih kuat, dan kompatibilitas lintas rantai. Fitur penting termasuk mode isolasi, yang memungkinkan Aave Governance untuk mencantumkan aset baru dengan plafon utang tertentu, dan mode efisiensi (E-mode), yang mengoptimalkan penggunaan modal ketika agunan dan aset yang dipinjam memiliki harga yang berkorelasi erat. Fitur-fitur ini memperkuat desentralisasi platform dan meningkatkan pengalaman pengguna secara keseluruhan.