Block de Jack Dorsey recibe multa por mala supervisión de transacciones de Bitcoin

La compañía de Jack Dorsey, Block, recibió una multa el pasado jueves por presunta mala supervisión de las transacciones de Bitcoin en su plataforma. La firma no habría sido capaz de cumplir con las normativas de prevención de lavado de dinero mediante carteras consideradas delincuenciales. Esto lo determinó el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS).

De este modo, este Departamento determinó que la empresa debe pagar una multa de $40 millones de dólares. Esta obligación por incumplimiento se debe cumplir en un plazo de 10 días. La superintendenta de esta agencia, Adrienne Harris, expresó que la firma debe adaptarse a las normativas de la NYDFS.

La multa, además de los $40 millones, implica que la firma queda bajo supervisión estricta de un monitor independiente por un plazo de 12 meses. «Todas las instituciones financieras, ya sean empresas de servicios financieros tradicionales o plataformas de criptomonedas emergentes, deben adherirse a estándares rigurosos que protejan a los consumidores y la integridad del sistema financiero», expresó Harris.

De acuerdo con la orden de consentimiento , el regulador llegó a la conclusión de que Block no cumplía con los requisitos de monitoreo. En ese sentido, las transacciones de Bitcoin bajo el programa de cumplimiento de la compañía no detectaron envíos por parte de carteras asociadas a actividades ilegales. Solamente se activaron alertas cuando las carteras receptoras tuvieron 1% o más de exposición a fondos de actividades ilegales.

Block debe mejorar el monitoreo de transacciones de Bitcoin

Un aspecto crucial del incumplimiento de Block tiene que ver con el hecho de solamente bloqueaba las carteras que excedían un 10% de exposición a direcciones criminales. Según el Departamento, esto viola la aproximación regulatoria, la cual exige una vigilancia proactiva.

Las autoridades agregan que la interacción con billeteras de riesgo, incluso inferior al 1% debe ser sujeta a estricta vigilancia. Al no hacerlo, la compañía viola los estándares de seguridad determinados para evitar el lavado de dinero y de prevención de varias leyes criminales.

Cabe destacar que Block también opera con transacciones enrutadas desde plataformas de mixing de criptomonedas. Estas enmascaran el origen de los fondos e incluso su destino, lo que les convierte en opciones muy atractivas para los delincuentes. La mencionada firma de comercio clasifica estas transacciones con un calificativo de mediano riesgo en lugar de alto riesgo.

Como se puede notar, Block tiene muchas tareas por delante en lo referente a las transacciones de Bitcoin. El NYDFS cuestiona otras prácticas de la firma como la gestión del volumen de comercio de alto riesgo. Remarcan que entre 2018 y 2020 las alertas sin procesar subieron de manera dramática desde los 18.000 hasta los 169.000.

Es importante mencionar que esta subida estuvo vinculada con el rápido ascenso de Cash App, plataforma controlada por Block.