Multan a Block de Jack Dorsey con $40M por fallos de cumplimiento

Conclusiones Clave

• Block pagará una multa de $40 millones debido a fallos de cumplimiento en su plataforma Cash App.
• La investigación reveló prácticas débiles de antilavado de dinero y monitoreo inadecuado de transacciones de Bitcoin sospechosas.

Block, Inc., el gigante fintech liderado por el defensor de Bitcoin Jack Dorsey, ha acordado pagar una multa de $40 millones al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) para resolver una investigación sobre fallos de cumplimiento vinculados a su plataforma Cash App, como detalla un comunicado de prensa del jueves.

Según una orden de consentimiento emitida el 10 de abril, el arreglo aborda deficiencias críticas en prácticas de lucha contra el lavado de dinero (AML), ciberseguridad y protección al consumidor que expusieron a Block a la explotación criminal potencial.

La investigación del DFS, que se derivó de los exámenes en 2021 y 2022, encontró que los sistemas de cumplimiento de Block no se correspondían con su crecimiento. Los ingresos de la compañía alcanzaron los $21.91 mil millones en 2023, con activos que se doblaron de $15.02 mil millones en 2021 a $34.06 mil millones, pero sus sistemas de cumplimiento no seguían el ritmo.

DFS encontró que Block había acumulado más de 169,000 alertas de actividades sospechosas para 2020, con Informes de Actividades Sospechosas (SARs) demorados que promediaban 129 días. El monitoreo de la compañía sobre transacciones de Bitcoin vinculadas a carteras y mezcladores relacionados con terrorismo fue inadecuado, según la orden.

La investigación también descubrió que malos actores explotaron prácticas débiles de Conozca a su Cliente, incluyendo 8,359 cuentas vinculadas a una red criminal rusa en 2022.

“Todas las instituciones financieras, ya sean compañías de servicios financieros tradicionales o plataformas emergentes de criptomonedas, deben adherirse a estándares rigurosos que protejan a los consumidores y la integridad del sistema financiero,” dijo la Superintendente Adrienne Harris en el comunicado. “Las funciones de cumplimiento deben mantenerse al paso con el crecimiento o la expansión de la compañía. El rápido crecimiento de Cash App de Block sin una función de cumplimiento robusta creó riesgos y vulnerabilidades que violaron las reglas que las compañías de servicios financieros operando en Nueva York deben seguir.

Block debe pagar la multa dentro de 10 días y someterse a un monitor independiente de 12 meses seleccionado por el DFS para revisar sus programas de AML, sanciones y monitoreo de transacciones.

El arreglo sigue al pago de $80 millones de Block a 48 reguladores financieros estatales en enero por violaciones de AML vinculadas a su plataforma Cash App.

Los reguladores encontraron que las medidas de cumplimiento de Block eran inadecuadas, planteando riesgos de lavado de dinero y otras actividades ilícitas.

Esta es la divulgación