Know-Your-Customer (KYC)

Was ist Know-Your-Customer (KYC)?

KYC steht für „Know-Your-Customer" (Kenne deinen Kunden) und ist ein Verfahren, das von Banken und anderen Finanzinstituten angewandt wird, um Identifizierungsinformationen und Kontaktdaten von potenziellen und bestehenden Kunden zu sammeln. Ihr Hauptziel ist es, Betrug, Geldwäsche und andere ungesetzliche Aktivitäten einzudämmen und den Missbrauch von Finanzkonten zu verhindern.

Was ist AML?

Die Krypto-Geldwäschebekämpfung (AML) umfasst die Vorschriften, die regulierte Börsen einhalten müssen, um Kriminelle an der Durchführung von Transaktionen zu hindern. Ziel ist es, zu verhindern, dass illegale Gelder in das legale Finanzsystem eindringen.

AML umfasst KYC und beinhaltet die Festlegung von Richtlinien, Schulungen, festgelegten Verantwortlichkeiten und Überprüfungsverfahren. Die Überprüfung von Konten anhand von Beobachtungslisten, die Überwachung von Transaktionen und die Umsetzung eines flexiblen, risikobasierten Ansatzes zur Überprüfung sind für die Einhaltung der AML-Vorschriften für Börsen unerlässlich.

KYC-Standards bei Krypto-Börsen verstehen

KYC-Standards spielen eine entscheidende Rolle beim Schutz regulierter Organisationen, einschließlich Banken, Kreditgenossenschaften, Finanzunternehmen und Kryptobörsen, vor Betrug, Korruption, Geldwäsche und Finanzterrorismus. Diese Standards geben den Anlageberatern auch Aufschluss über die Risikotoleranz und die finanzielle Lage eines Kunden.

Im Wesentlichen müssen Kryptobörsen die Identität ihrer Kunden überprüfen. Die KYC-Maßnahmen umfassen mehrere Schritte:

1. Feststellung der Kundenidentität

2. Verständnis für die Art der finanziellen Aktivitäten der Kunden und die Legitimität ihrer Finanzierungsquelle

3. Bewertung von Geldwäscherisiken im Zusammenhang mit Kunden

Der KYC-Prozess kann die Überprüfung der digitalen Identität, die biometrische Identifizierung und die Überprüfung von Ausweisdokumenten umfassen.

KYC-Verfahren sind von entscheidender Bedeutung für die Gewährleistung der Transaktionssicherheit zwischen Kryptobörsen und ihren Kunden durch die Bewertung und Überwachung von Risiken und potenziellen illegalen Aktivitäten. Die Börsen können eine Geschäftsbeziehung aussetzen oder die Eröffnung eines Kontos ablehnen, wenn ein Kunde die obligatorischen Mindestanforderungen an die Herkunftsländerkontrolle nicht erfüllt.

Die Bedeutung von KYC für den langfristigen Erfolg von Cryptocurrency

Die Umsetzung von KYC-Vorschriften spielt eine entscheidende Rolle bei der Absicherung von Kryptowährungssystemen, indem sie das Kundenrisiko verringert, die Betrugsprävention stärkt und Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) in den Vordergrund stellt. Eine solide Plattform zur Identitätsüberprüfung ist entscheidend für die Sicherheit digitaler Transaktionen für Privatpersonen und Unternehmen. Darüber hinaus kann die Einhaltung der KYC-Vorschriften das Vertrauen der Kunden in Kryptowährungen stärken, indem sie ein Gefühl der Sicherheit und Zuverlässigkeit vermitteln.

Es liegt in der Verantwortung der Börsen, die Privatsphäre ihrer Kunden vorrangig zu schützen. Da die Vorschriften klarstellen, welche Informationen rechtmäßig offengelegt werden müssen, können Börsen, die dem Datenschutz, der Sicherheit und der Einhaltung von Vorschriften Priorität einräumen, einen Wettbewerbsvorteil erlangen und Expansionsmöglichkeiten erkennen.